网友解密香港公司银行账户不被关闭的五个小妙招。

发布日期：2020-03-24 12:27 来源：未知

2020年香港银行账户关停潮，与中国「匹配」以后，会交换税务信息。你建在「匹配」国的金融业账户，包含本人海外银行账户、注册离岸公司账户、离岸账户私募基金账户，账户余额和收益信息内容将会会所有传到中国。

伴随着2018年-2019年全世界范围之内提升合规管理依法查处和严厉打击躲避税个人行为，银行针对离岸账户的每单买卖的审批会更为严苛。因此就出現了那样的状况：

一些有离岸账户的出口外贸人接到海外汇款(非常是以比较敏感国汇出)，必须递交一大堆原材料证实买卖真正。而银行必须很多的人力资源来审批每一笔那样的汇钱，促使高效率减少，出口公司一拖再拖拿不上借款。

一些银行以便防范风险，都不想要努力那样的审批成本费，因此果断关停了一大批中小型顾客的离岸账户。这都是为何2020年以汇丰领头羊的诸多香港银行，以便吸储撤销了许多 附加费，例如信用卡年费等收费标准新项目，但另一方面依然在高宽比管控。

从2017年刚开始，招商银行、浦发银行、交通银行、平安银行等国内银行早已刚开始排查离岸账户。

上年，恒生银行清除关停的离岸账户乃至超出了1万只，从这两年香港银行清除账号的规律性看来，一般 延迟时间约为4月上下，从8月末刚开始到12月末完毕。

四步教你维护保养香港银行账户

1、不做丧尸户

银行系存有很多「丧尸户」，这无形中提升了银行成本费，因而银行以便选择高品质顾客也在不断提升银行开户门坎。银行会对「丧尸户」开展「清除」，对长期性未应用且账户余额为零的账户限定应用或立即注销。

小提示：

①第一时间挣够钱，立即激话账户;

②常常登录网上银行，每一月至少1-2次;

③近三个月内有数次买卖(至少3-5次);

④账户尽可能维持有5万港元之上的储蓄;

⑤防止不科学的巨额迅速出入账。

2、接到银行调研信立即回应

香港银行下达商业调查信函要立即回应并按规定出示立即升级账户背调材料。一般银行的调研文档全是下达到网上银行或是电子邮箱上的。

温馨提醒，银行一般会要求回应的期限，因此请尽量高度重视对调研信的回应，紧密配合银行的调研，要是没有在要求時间内将材料递交至银行，将会造成账户被关。

小提示：当您接到银行的查询表要求出示会计证实时，您需依照银行的规定找一家靠谱的秘书公司为您申请办理。

3、不与比较敏感、高风险地域买卖

2012年，汇丰银行因与伊朗、古巴等國家有资产来往，被美国处罚19.2亿美金。此后，香港银行针对比较敏感或高风险地域的买卖，维持高宽比警醒，一经发觉马上关停账户。

伊朗、朝鲜、中东等涉及到被经济制裁或战争國家要防止，这种比较敏感地域有更大概率涉及到洗黑钱、迁移异常资产等违纪行为，会造成银行担负高额处罚，因此银行较为警醒。

小提示：香港地域严厉查处与洗黑钱等刑事犯罪相关金融投资，银行账户假如因自有资金、买卖等被冻洁，将造成账户没法应用。假如有盆友叫快递代收货款或者代汇钱要注意，尽可能不代办，特别是在是制造行业不一样的，防止危害账户安全性。
 

4、企业准时记账财务审计及纳税申报

香港公司应向香港政府部门及香港本地银行证明公司业务流程的合理合法。

创立香港公司在正常运作的状况而且有业务流程往来，都必须记账报税，税务局也会选用抽样检查的方法对公司传出税表通告。当被发觉公司有偷漏税瞒税的状况，将会获得处罚：香港税务局每两三年会对一批企业统计调查，假如企业在不可以考虑零申报标准，沒有每一年一切正常记账报税，将会接到罚款通知，额度颇丰；出現瞒税偷漏税状况情况严重，还会立即危害到香港离岸银行账户的应用，轻则规定再次补做，重则香港离岸账户被关停(立即强制)，一般银行都是立即挑选第二种，非常是汇丰这种大银行;在香港政府网留有污渍，之后再次银行开户或是设立公司都是遭受危害。

小提示：香港公司财务审计报告做为诚信经营证明材料，必要性日渐突显，要是有银行银行开户，就务必开展财务审计，一切正常记账缴税，报表审计，随时随地解决银行抽样检查。

香港银行账户被关掉的缘故诸多，大量还取决于合规管理风险控制层面。特别是在针对中小型企业来讲，该类公司存有账款小额贷款且分多笔的特性，这一特性也给银行的合规管理产生了极大的核查工作压力，至使风险性要素猛增。

除开从之上四大层面对香港银行开展维护保养，友情提示留意下列事宜：

①企业貿易尽可能采用公公账，最好是应用一部分L/C以确定您的貿易真实身份；

②不必超大金额资产整存整取和快放快出(比如，当日入帐10W，当日或第二天就转出去)；

③请保证预埋给银行的通信地址、手机号、常用邮箱合理，便于能立即接到银行的信函。

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