为什么现在香港银行难开户而新加坡银行还比较好开户？【德利丰商务

发布日期：2020-03-31 14:16 来源：未知

从2016年迄今，香港银行银行开户早已变成诸多国外公司服务项目中难度系数最大的新项目之一。不但成本费翻番提升，所消耗的時间愈来愈长，所规定的材料愈来愈严，中国生意人的香港公司或是别的国外公司，在香港开到一个银行帐户，难于上青天了，到底是为何？此外，在新加坡银行开设银行账户并没有遇到这样的困难，对于中国商人来说仍然顺利。

在不断为中国生意人的国外公司出示服务项目中，瑞源资询很多年来与很多全球关键的金融机构组织协作，一步步真实体会着银行业务的变化。

来小结一下，如今，香港银行银行开户，为何就那么难？

一.高额处罚，金融机构也担心

从2013年迄今，全世界的好几家金融机构因与洗黑钱、税收、高危相关法律法规等难题，被给出高额罚款单，从上亿到几十亿美元不一，好几家金融机构痛苦不堪，而一部分被罚金融机构都和她们在香港的子公司相关。

在应对这般极大的工作压力和风险性下，金融机构组织迫不得已缩紧银行开户现行政策、提升银行开户门坎。一部分处罚明细以下：

二.CRS信息交换，香港税局监管偷漏税

20189月6日刚开始，香港已发布，正式开始与中国大陆开展金融业帐户税收信息内容全自动互换CRS。而这一互换的步骤是：

1.由一国（地域）金融企业根据财务尽职调查程序流程分辨另一国（地域）税款居民个人和公司在该组织设立的帐户

2.金融企业按年向金融企业该国（地域）主管机构申报帐户持有者名字、经营者分辨号、详细地址、账户、账户余额、贷款利息、股利分配及其售卖资产的收益等信息内容

3.由本国（地域）税收负责人中国政府与帐户持有者的住户国税收负责人中国政府进行信息交换，最后为世界各国（地域）开展跨境电商税源管控出示信息内容适用。

换句话说，香港的各家银行组织，现阶段早已逐渐将在自身组织内银行开户的本人和公司的银行帐户信息内容，递交给香港税务局。

而针对以往不计其数的香港公司，非常是有开银行帐户、却违反规定税收零申报的公司，在香港税局都无处遁形，而给开帐户的金融机构组织，将会会因涉嫌节税等风险性，会遭遇处罚和行政许可。应对这般大的风险性，香港银行大批的强制性关掉银行帐户。

三.比较敏感、高危地域过多

因为以便避开处罚风险性、实行缩紧的银行开户现行政策，针对香港银行组织来讲，现阶段有贴近一百个国家和地区都归属于高危地域，但凡与这种国家和地区有业务流程关系、业务流程来往、资产来往等，常有将会被拒绝银行开户，或是遭遇银行帐户被冻洁、被强制性关掉的难题。

这种国家和地区涉及到：

被联合国经济制裁的国家和地区，如刚果、利比亚、北朝鲜等；

被欧盟经济制裁的国家和地区，如阿富汗、白俄罗斯、缅甸等；

美国国务院（美国财政部外国资产管制办公室）经济制裁，如波黑、伊朗、俄罗斯；

洗黑钱不协作国家和地区(NCCT)，如也门、叙利亚、埃塞俄比亚等；’

离岸金融管理中心，如巴哈马、马恩岛、泽西岛等。

大范畴的比较敏感和高风险预警地域，也间接性的变小的将会在香港银行申请办理银行开户取得成功的公司总数。

殊不知，应对全世界金融机构风声鹤唳的局势，新加坡的金融机构却始终保持高宽比安全系数和优质的国际性信誉度。

1.新加坡银行：亚洲最安全银行

根据《全球金融》杂志(GlobalFinance)多年评价，新加坡三大银行获得“亚洲最安全的银行”前三名，其中星展银行DBS连续9年位居第一，华侨银行OCBC和大华银行UOB位居第二和第三。她们在亚洲提供零售银行、中小企业银行及企业银行的多方位金融信息服务。

2.新加坡注册局、税务局：标准的企业经营管理

新加坡政府部门将会早已预料全世界反避税、合规管理的形势严峻，因此最少三四年前，新加坡政府部门就刚开始标准本地的秘书公司，进而针对创立新加坡公司的工作人员开展全方位和深层次的财务尽职调查，提早操纵信贷风险，并圆满解决CRS信息交换。而香港是以20184月才刚开始对香港的秘书公司开展具有规定，风险管控的行为较为落后。

3.比较敏感、高危地域少

新加坡是政冶保持中立、经济发展较为发达的国家，与香港金融机构相比，在新加坡银行的审批水平上，属于高风险和敏感国家的总数较少，新加坡金融企业的服务项目更加对外开放，具有互换模式，现阶段也是新加坡

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