离岸账户小讲堂：香港银行为什么会关闭你的香港公司账户？【德利丰

发布日期：2020-03-22 14:56 来源：未知

随之近年来世界经济形势纷繁复杂，洗黑钱、骗案等经常出現，香港展现出“申请注册公司简易，银行卡开户艰难，注销风险性高”的情况。即使帐户开过，假如在维护保养上沒有留意到一些关键的关键点或是常见问题，账户就会被冻洁或是关掉。

那麼，为何的香港帐户会被冻洁呢？

又应当怎样维护保养与应用呢？

今日，德利丰商务离岸账户小讲堂就来为您做一个剖析，

我希望可以为您解决困难。

香港政府部门的宏观经济政策

近年来，中国大陆和香港地区严厉打击地下钱庄，国家外汇局严厉打击虚报、欺诈性外汇投资等违法操作，抵制洗钱和刑事犯罪。

另外，香港与国内的税收帐户信息内容全自动互换（CRS信息内容互换），增加了政府部门针对香港银行帐户的信息内容监控器工作能力。这套管理体系也合理地约束力了一些运用海外系统漏洞，开展节税的帐户，因此立即地提升了税款的全透明水平

香港银行的调节

以往十多年，许多 人申请注册香港公司、在香港银行开帐户，无拘无束的用美元、港元、欧，香港公司却长期税务零申报、不记账财务审计不缴税，装作公司没做买卖。（留意：是记账报表审计，而并不是每一年做的年检）

香港银行对香港客户下发文件，规定务必提升公司的证明材料之外，还必须提升最近的财务审计报告和财务报表做为辅材。若不可以立即出示，那麼银行帐户就会被冻洁或是被查封。

针对大部分诚信经营的香港公司的公司而言，帐户被冻洁后，平时的业务流程被严重危害到

危害资产流动性

金融机构大部分不容易提前通告房主关掉帐户的事儿，忽然被关掉帐户，资产一段时间内没法马上取回来，现金流量遭受巨大危害。

风险控制监管

从风险防控的视角，绝大多数的外贸公司都不太可能有像海外集团公司的风险控制管理体系那般能够 调研新顾客的背景图和控股股东的信息内容，只有保证自身公司业务流程买卖是合理合法的。在那么不容乐观的自然环境下，碰到新的协作创业商机也战战兢兢，必定危害业务流程扩展。

信誉度损伤

银行业务有被关掉的不良信用记录，今后该公司在香港的别的银行卡开户或者股权融资要求层面将十分困难。

什么帐户实际操作非常容易被关心

1、以扣除提成方法做为主营业务收益的外贸公司。

2、与比较敏感国家买卖交易的帐户。

3、金融机构户籍出現非传统率的巨额账款汇到，特别是在整存整取的状况较多。

4、公司帐户经常与个人帐户来往，或者以代收代付或出現其他行业等的状况，金融机构层面都是特别关心。

怎么看待防止离岸帐户被关掉

维护保养离岸帐户8步曲（合适全部金融机构）

1、常常登录网上银行（每个月至少1-2次）

2、三个月内有数次买卖（至少3-5次）

3、持续保持帐户有一定的储蓄（最少5万之上）

4、不必快放快出（比如：当日入帐10万，当日或第二天就转出去）

5、不必帮别人收汇或结汇

6、留意不必接纳比较敏感国家的借款

7、常常注意电子邮箱是不是有金融机构发过来的电子邮件

8、公司要准时做年检，及其财务审计报告以防被金融机构抽样检查

德利丰商务原创文章

在如今香港银行愈来愈慎重、银行开户愈来愈难的状况下。如标准批准，提议顾客开多一个预留帐户，以防因金融机构关掉帐户，新帐户不可以立即及时，期内公司没法支付款，错过创业商机严重损失。

如欲查询更多有关注册香港公司的资料，请与我们的商务顾问联络，我们将为您提供免费咨询服务。本文为德利丰商务原创文章，未经授权，任何机构或个人不得转载、摘编或以其他形式使用和传播。

上一篇：离岸公司注册选哪个地区注册最好，简要分析香港，新加坡，BVI，美国

下一篇：新加坡公司法定秘书的角色和责任